在這樣一個闔家歡樂、團圓美滿的歡騰節日里，或許您滿懷興奮的坐上了回家的火車、或許您正吃著熱騰騰的餃子、或許您還在為家人精心挑選新春禮物···

無論您在哪里，請務必查收這篇來自中糧期貨的春節反洗錢指南，并預祝您福繞蛇年、好運纏身；金蛇接財，四季平安！

一、看似打牌轉賬，實則洗錢套現

套現方式千千萬，打牌也是一方案。

犯罪分子利用過年期間打牌的熱潮，通過轉賬的方式把錢轉入受害人的銀行卡，然后以打牌需要兌換現金為由，讓受害人提供現金或者去銀行取現，之后交給指定人員。受害人的銀行卡進賬實際上是犯罪分子轉入的被騙資金，受害人的銀行卡很快會被凍結，而指定人員也無法找尋。

謹記：永不出借個人賬戶，小心淪為洗錢工具。

二、看似票務短信，實則電詐鏈接

犯罪分子利用過年期間訂票的熱潮，制作虛假的網上訂票公司網頁，發布訂購機票、火車票等虛假信息，以較低票價引誘受害人上當。或者發送虛假的票務短信鏈接，隨后，再以索要驗證碼的方式實施詐騙。

謹記：陌生鏈接不要點！驗證碼不要隨便發！

三、看似紅包二維碼，實則木馬病毒

犯罪分子利用過年期間發紅包的熱潮，在網站或群里發布虛假的紅包鏈接，以引誘受害人點擊。一旦受害人點擊的話，受害人的電腦或者手機就會成功植入病毒，進而被犯罪分子操控。

謹記：陌生紅包不要點！

四、看似便宜禮品卡，實則不法洗錢卡

犯罪分子利用過年期間購買虛擬禮品卡的熱潮，用犯罪所得非法收入購入大量禮品卡，再在微信群/二手交易平臺低價出售，從而通過禮品卡交易的方式成功洗白了錢。

謹記：正規渠道買禮品卡，否則當心成為洗錢鏈條的一環。

——來源：濟南經偵