海南“1·29”特大地下錢(qián)莊洗錢(qián)案
★基本案情
2011年11月，海南“1·29”特大地下錢(qián)莊非法經(jīng)營(yíng)案在海南省海口市秀英區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理。這起案件涉案金額727億元，資金來(lái)自全國(guó)29個(gè)省市2000多家公司，最終被轉(zhuǎn)移到了4400多個(gè)個(gè)人賬戶，犯罪團(tuán)伙從中獲利3200萬(wàn)元。
2009年1月29日，某商業(yè)銀行向公安部門(mén)提供線索，發(fā)現(xiàn)有幾家公司發(fā)生大額資金交易，金額動(dòng)輒千萬(wàn)元，且交易頻繁，十分可疑。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的觀察，警方發(fā)現(xiàn)這些賬戶的公司背景和交易情況異常，公司法人身份都是農(nóng)村進(jìn)城務(wù)工人員，他們來(lái)自國(guó)內(nèi)十幾個(gè)省份。警方通過(guò)調(diào)查，找到了曹某( 法人代表) 本人，曹某講他和海南沒(méi)有關(guān)系，也沒(méi)在海南注冊(cè)過(guò)公司，他到廣東深圳打過(guò)工，然后身份證丟失，警方把銀行提供的身份證復(fù)印件給他看，他承認(rèn)信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，以曹某的名字偽造了一個(gè)身份證，又用這個(gè)身份證注冊(cè)了多家公司并開(kāi)通網(wǎng)銀。同時(shí)，銀行內(nèi)部有員工透露，有個(gè)廣東人來(lái)銀行詢問(wèn)過(guò)那個(gè)賬戶的情況。兩個(gè)月后，當(dāng)這個(gè)廣東人再次出現(xiàn)在銀行時(shí)，海南警方跟蹤到嫌疑人下榻的酒店。在這里，偵查人員利用兩天時(shí)間調(diào)閱了3個(gè)月以來(lái)嫌疑人入住酒店的信息和監(jiān)控錄像，并對(duì)酒店服務(wù)人員進(jìn)行詢問(wèn)，發(fā)現(xiàn)這名嫌疑人的真實(shí)身份是劉某，男，漢族，廣東省普寧市人。
在調(diào)查過(guò)程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。經(jīng)過(guò)警方多項(xiàng)技術(shù)手段鑒定，姓謝的男子就是那個(gè)假“曹某”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉某、謝某偉被鎖定，并被列為重點(diǎn)偵查對(duì)象開(kāi)展偵查。隨著偵查的進(jìn)一步展開(kāi)，其余幾名犯罪嫌疑人相繼進(jìn)入警方的視野。2010年11月12日，已被監(jiān)控的犯罪嫌疑人劉某準(zhǔn)備從深圳出境，被警方當(dāng)場(chǎng)抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許某程和謝某鑫也在其租住地落網(wǎng)。經(jīng)過(guò)初審，3名犯罪嫌疑人對(duì)其非法辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的事實(shí)均予供認(rèn)。
★案例評(píng)析
劉某等犯罪嫌疑人自2008年8月開(kāi)始，利用深圳市一家投資公司為掩護(hù)，使用在深圳市購(gòu)買(mǎi)的20張身份證，先后在三亞、海口分別注冊(cè)10家工具公司，隨后在海南某商業(yè)銀行開(kāi)立公司賬戶、開(kāi)通網(wǎng)銀。同時(shí)，在深圳設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”。“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”接到業(yè)務(wù)后，隨即將“客戶”對(duì)公賬戶中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊(cè)好的對(duì)公賬戶中，再通過(guò)網(wǎng)銀將海南對(duì)公賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中。在轉(zhuǎn)錢(qián)過(guò)程中，犯罪嫌疑人通過(guò)扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取手續(xù)費(fèi)。這是一個(gè)典型的非法結(jié)算型地下錢(qián)莊的案例，其轉(zhuǎn)賬活動(dòng)極為復(fù)雜。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
