廣東華裔非法吸收公眾存款洗錢(qián)案
★介紹
該案由金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢(qián)主管部門(mén)分析后移送公安機(jī)關(guān)；公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)此可疑線索與其掌握的另一條非法集資案線索有關(guān)聯(lián)，遂決定并案?jìng)刹椋笤趥刹檫^(guò)程中又發(fā)現(xiàn)了一條地下錢(qián)莊犯罪線索。2016年5月，公安機(jī)關(guān)進(jìn)行收網(wǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人40名 ( 其中9名馬來(lái)西亞籍華裔均為主犯 )。其中，犯罪嫌疑人CHUACHEE某、黃某某、鄧某某等人涉嫌集資詐騙罪；犯罪嫌疑人顏某某 ( 馬來(lái)西亞人 ) 明知資金是集資詐騙的違法犯罪所得，仍協(xié)助他人非法轉(zhuǎn)移，從中獲取不法利潤(rùn)，涉嫌洗錢(qián)。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2015年，某銀行發(fā)現(xiàn)該行客戶(hù)李某強(qiáng)交易可疑，并報(bào)告反洗錢(qián)主管部門(mén)。與此同時(shí)，江門(mén)市公安局鶴山分局在日常工作中發(fā)現(xiàn)某投資咨詢(xún)有限公司疑似非法集資犯罪線索。江門(mén)市公安局在與反洗錢(qián)主管部門(mén)會(huì)商后進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，上述兩條可疑線索均涉及嫌疑人李某強(qiáng)，因此決定將兩條線索合并調(diào)查。公安機(jī)關(guān)在偵查過(guò)程中，又發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙將非法集資的資金轉(zhuǎn)移至馬來(lái)西亞，于是牽出顏某某地下錢(qián)莊洗錢(qián)案。
（2）反洗錢(qián)調(diào)查情況
反洗錢(qián)主管部門(mén)與江門(mén)市公安局圍繞重點(diǎn)人員和資金賬戶(hù)，在較短時(shí)間內(nèi)梳理出該團(tuán)伙資金在多個(gè)銀行之間的流向，初步掌握多個(gè)賬戶(hù)的主要資金來(lái)源、去向和轄區(qū)內(nèi)參與非法集資的人數(shù)，為公安機(jī)關(guān)破案提供了數(shù)據(jù)支持。
（3）偵查情況
在立案?jìng)刹楹螅T(mén)市公安局鶴山分局抽調(diào)大批警力，成立專(zhuān)案行動(dòng)組，密切關(guān)注某投資公司動(dòng)向。一方面，向有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)查證該投資咨詢(xún)有限公司是否具備在我國(guó)境內(nèi)從事募集資金、吸收資金等經(jīng)營(yíng)行為的資格。另一方面，根據(jù)前期偵查的信息，專(zhuān)案行動(dòng)組通過(guò)技術(shù)手段監(jiān)視該投資咨詢(xún)有限公司的舉動(dòng)，摸清其運(yùn)作模式。同時(shí)，專(zhuān)案行動(dòng)組利用多種手段，對(duì)初步鎖定的犯罪嫌疑人進(jìn)行跟蹤監(jiān)視，摸清犯罪嫌疑人的作案手法、住所和行動(dòng)規(guī)律、角色分工，進(jìn)一步鎖定犯罪對(duì)象。
★案例評(píng)析
（1）客戶(hù)情況
自2015年以來(lái)，該地下錢(qián)莊的主要業(yè)務(wù)是協(xié)助非法集資團(tuán)伙將非法所得轉(zhuǎn)移至境外，資金主要來(lái)源于非法集資所收取的資金，交易對(duì)手基本是個(gè)人客戶(hù)，客戶(hù)主要來(lái)自廣東、廣西、吉林、浙江、云南、北京、福建等地。
（2）賬戶(hù)情況
非法集資對(duì)象先將資金轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人的私人賬戶(hù)，犯罪嫌疑人再將資金轉(zhuǎn)至其控制的國(guó)內(nèi)銀行賬戶(hù) ( 具體操作在馬來(lái)西亞完成 )，最后將資金進(jìn)行分拆，轉(zhuǎn)移至其他人控制的銀行賬戶(hù)內(nèi)。
（3）資金流向
犯罪嫌疑人顏某某通過(guò)其提供及掌握的銀行賬戶(hù)收取在我國(guó)犯罪所得資金后，按照當(dāng)時(shí)匯率將馬來(lái)西亞林吉特交付犯罪嫌疑人葉某某，將葉某某在境內(nèi)集資詐騙的資金對(duì)沖至馬來(lái)西亞。根據(jù)案件偵破掌握的情況，涉案資金交易目的均為非法集資團(tuán)伙將非法所得轉(zhuǎn)移出境。
此案中，協(xié)助將非法集資所得轉(zhuǎn)移至境外的地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者顏某某是馬來(lái)西亞人。顏某某在境內(nèi)收取葉某某轉(zhuǎn)入的人民幣，計(jì)算好匯率和傭金后，通知馬來(lái)西亞的合伙人將相應(yīng)的外幣劃轉(zhuǎn)至葉某某指定的境外賬戶(hù)，或?qū)ⅠR來(lái)西亞林吉特現(xiàn)鈔交給客戶(hù)。采取“對(duì)敲”方式運(yùn)作資金，境內(nèi)外雙方定期軋差、對(duì)沖結(jié)算，并不發(fā)生物理性資金流動(dòng)，且境外交易憑證難以獲取，無(wú)法形成完整的證據(jù)鏈條，增加了辦案難度。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
